Контактная информация
Типы банковских счетов
ОБ ИСПАНИИ / Практическая информация / Нормативные акты о валютном контроле / Типы банковских счетов
Типы банковских счетов

Физические и юридические лица-нерезиденты могут иметь банковские счета на тех же условиях, что и резиденты. Единственным требованием, которое к ним предъявляется при открытии банковского счета, это удостоверение статуса нерезидента его владельца. Кроме того, этот статус должен подтверждаться банку каждые два года. Законодательство также предписывает ряд иных мелких формальностей.

В свою очередь, резиденты, выполняя ряд требований по декларированию, могут свободно открывать и держать банковские счета за рубежом, деноминированные в евро или иностранной валюте. Открытие таких банковских счетов резидентами должно быть декларировано Банку Испании в течение 30 дней, при обязательном предоставлении информации о движении средств по ним, в случае превышения определенной суммы по каждому из них.

Наконец, испанские резиденты могут свободно открывать и держать банковские счета, деноминированные в евро или иностранной валюте в зарегистрированных организациях в Испании, причем не предъявляется никаких требований по уведомлению в связи с ними.